县防范和处置非法集资工作情况汇报

〔…〕县防范和处置非法集资工作情况汇报

--在全州防范和处置非法集资工作会议暨《防范和处置非法集资条例》贯彻落培实训会上的发言

尊敬的各位领导：

根据会议安排，下面我就〔…〕县2021年来防范和处置非法集资工作开展情况作简要汇报。

一、基本情况

（一）加强组织领导，统筹协调推进。县处非工作领导小组充分发挥组织协调作用，各成员单位认真履行各自职责，强化部门联动，齐抓共管协同作战，加大对非法集资活动的打击力度，以及对相关政策法规、知识的宣传教育，积极引导广大群众树立正确投融资理念，不断增强风险防控能力，坚守不发生系统性金融风险这条底线。

（二）多层次宣传预防。强化风险防范意识。制定宣传工作方案以及〔…〕县防范和处置非法集资工作纳入网格化服务管理实施方案，采取线上线下结合宣传方式加强防范非法集资宣传。一是线上多渠道宣传。向各成员单位制发《条例宣教》4期，通过〔…〕电视台滚动播报《条例》82次、"〔…〕发布"公众号进行图文宣传，点击量1000余次、组织各成员单位参与"dOU来守护钱袋子"抖音话题挑战活动，制作投稿普及《条例》知识等原创视频作品6个。二是线下多方式结合。在社区网格化排查、"防范电信网络诈骗宣讲"进村寨同时积极开展《条例》宣传教育工作，今年以来，组织开展宣传活动46次，发放宣传资料1万余份，接受群众咨询1万余人次，鼓励引导广大人民群众揭发检举非法集资、高利贷、暴力催贷等违法行为线索，牢固树立民众"非法集资不受法律保护，参与非法集资活动风险自担"的意识。

（三）加强风险预警排查。建立我县银行业金融机构涉嫌非法集资账户资异动监测和可疑交易报告工作机制，积极组织开展涉非涉稳风险专项排查、非法金融机构和非法金融业务活动专项整治等各项检查，对风险线索早发现，早处置。2021年来组织县农业农村局、县林草局、县市场监管局结合《防范和处置非法集资条例》的宣传工作，对监管、主管的相关普洱茶龙头企业进行"天价'金融茶'乱象"风险提示，采取实地调研、风险排查等形式，严格排查我县企业参与类期货炒作、私茶业协会、设资金池吸收或变相吸收社会不特定对象资金的行为，并向〔…〕县〔…〕茶业管理、〔…〕食品生厂交流群等4个微信工作群995个涉茶经营主体进行风险提示和宣传教育，全面梳理辖内16家普洱茶龙头企业，要求企业开展风险自查自纠，进一步规范市场主体销售行为，做好监测预警、违规处理、风险处置等工作。组织召开P2P网贷涉稳风险研判会，对原曲靖市翱成信息咨询服务有限公司〔…〕分公司存在涉稳风险隐患进行分析研判，提出相应措施。公安部门已安排相关警种做好情报收集研判和上报工作，网安大队持续关注舆论引导，对在"云南纯出借人"等微信群内较活跃的4名人员进行重点关注，做好人员劝解引导工作，避免上访隐患。

（四）切实做好信访维稳工作。做好交办的信访事项办理工作。一是联合信访、公安部门对《云南省地方金融监督管理局信访转办函》中涉及〔…〕县行政区域的信访6件信访件进行跟踪办理，及时掌握信访诉求和相关人员情况，做好政策解读、教育引导和稳控工作。二是辖内投资者通过原曲靖市翱成信息咨询服务有限公司〔…〕分公司、原普洱爱贷投资有限公司〔…〕分公司推荐投资，两家公司均于2021年2月28日前注销。

（五）常态化开展涉非涉稳风险防控工作。按照《〔…〕县2021年涉非涉稳风险排查整治工作方案》，充分发挥资源统筹调动，联合多部门依法开展涉非涉稳风险专项排查、非法金融机构和非法金融业务活动专项整治等各项检查，强化线上线下涉嫌非法集资广告排查清理，坚决打击非法集资、非法集资广告等违法违规行为，做好〔…〕辖内风险防控。

二、当前存在的问题

（一）犯罪土壤短期难以铲除。非法集资案件高位运行，处置周期长、环节多、难度大，遏制增量、消化存量的任务仍然非常艰巨。从监管实践来看，不法分子通常以投资咨询公司、网络借贷平台等为依托，打着响应国家政策、支持实体企业、助力精准扶贫等旗号，编造各种投资名目，以高利息、高回报、低风险为诱饵，在媒体发布虚假广告，或者通过线下拉拢介绍等方式，误导欺骗群众。

（二）金融风险防控压力加大。各类投资公司、信息咨询公司、网络借贷等金融风险重点领域机构数量众多，风险隐患大，监管任务重。非法集资隐蔽性强，发现苗头难。非法集资从集资到案发一般时间较长，参与者因期待获得高额回报，在犯罪嫌疑人尚未完全失去兑付能力前一般不会主动报案。受疫情影响，异地注册停业网贷机构的催收、转型等工作受到影响，"退而不清""退而难清"问题突出，存量风险化解需要较长时间。债务清理清退问题成为网贷风险整治工作的焦点所在，大多数受害者为弱势群体，投入积攒多年的养老钱或退休金，在债务清退问题上稍有不慎，易引起集体上访等社会不稳定行为，激发社会矛盾，维稳压力大。

（三）宣传引导不够深入，宣传力度有待加强。各部门对社会普法宣传的方式方法传统单一，没有真正让防范非法集资知识入脑入心。同时，公众逐利心理难以戒除。就P2P网贷投资风险出现的深层次原因，此类风险受害人数多、群体广, 遍及离退休老人、下岗职工、农民、个体工商户、公务员、企事业单位职工等社会各个阶层，且受害人年龄普遍偏大，多以中老年人为主。这部分人手中有些闲散资金，但又苦于找不到致富门路，很容易受到欺骗和诱惑，有的甚至将所有积蓄都用来投资，抱有投资获得高额回报幻想，导致非法集资有可乘之机。

三、下一步工作措施

（一）强化对《条例》的宣传贯彻执行。2021年1月26日，国务院总理李克强签署第737号国务院令，公布《防范和处置非法集资条例》（以下简称《条例》，自2021年5月1日起施行。《条例》对非集资的定义、防范和处置原则、相关工作机制和职责、